会社案内

COMPANY

社名 七福計画株式会社
設立 2011年5月
代表取締役 川西 こうじ
所在地 東京都港区赤坂2-22-18福吉町アネックスビル2F
地図
TEL 03-5114-6886
FAX 03-5114-6889
事業内容 個人・法人リスクマネジメント

プライバシーポリシー

当社は、個人情報保護の重要性に鑑み、また保険業に対するお客さまの信頼をより向上させるため、個人情報の保護に関する法律(個人情報保護法)、行政手続における特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律(番号法)、その他の関係法令、関係官庁からのガイドライン、特定個人情報の適正な取扱いに関するガイドラインなどを遵守して、個人情報を厳正・適切に取り扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。
当社は、個人情報の取扱いが適正に行われるように、従業者への教育・指導を徹底し、適正な取扱いが行われるよう取り組んでまいります。また、個人情報の取扱いに関する苦情・ご相談に迅速に対応し、当社の個人情報の取扱いおよび安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善いたします。

1. 個人情報の取得・利用
当社は、業務上必要な範囲内で、かつ、適法で公正な手段により個人情報を取得・利用します。
(下記6.の個人番号および特定個人情報を除きます。)
2. 個人情報の利用目的

当社は、保険会社から保険業務の委託をうけて、取得した個人情報(個人番号および特定個人情報については、下記6.をご覧ください。)を当該業務の遂行に必要な範囲内で利用します。
当社は複数の保険会社と取引があり、取得した個人情報を取引のある保険会社の商品・サービスをご提案するために利用させていただくことがあります。
また、当社はその他業務を営んでおり、当該業務の遂行に必要な範囲においても、取得した個人情報を利用します。 当社における具体的な個人情報の利用目的は次のとおりであり、それら以外の他の目的に利用することはありません。

  1. 当社が取り扱う損害保険、生命保険およびこれらに付帯・関連するサービスの提供
  2. 当社が上記保険代理業とは別に営む、教育商材販売、ビジネス商材販売、セミナー業、コンサルティング業およびこれらに付帯・関連するサービスの提供

上記の利用目的の変更は、相当の関連性を有すると合理的に認められている範囲にて行い、変更する場合には、その内容をご本人に対し、原則として書面(電磁的記録を含む。以下同じ。)などにより通知し、または当社のホームページなどにより公表します。
当社に対し保険業務の委託を行う保険会社の利用目的は保険会社のホームページ(下記)に記載してあります。

  • ジブラルタ生命保険株式会社
    (HPアドレス:https://www.gib-life.co.jp)
  • エヌエヌ生命保険株式会社
    (HPアドレス:https://www.nnlife.co.jp)
  • 日本生命保険相互会社
    (HPアドレス:https://www.nissay.co.jp)
  • マニュライフ生命保険会社
    (HPアドレス:https://www.manulife.co.jp)
  • SOMPOひまわり生命保険株式会社
    (HPアドレス:https://www.himawari-life.co.jp)
  • 三井住友海上あいおい生命保険株式会社
    (HPアドレス:https://www.msa-life.co.jp)
  • オリックス生命保険株式会社
    (HPアドレス:https://www.orix.co.jp)
  • 東京海上日動あんしん生命保険株式会社
    (HPアドレス:https://www.tmn-anshin.co.jp)
  • 明治安田生命保険相互会社
    (HPアドレス:https://www.meijiyasuda.co.jp)
  • FWD生命保険株式会社
    (HPアドレス:https://www.fwdlife.co.jp/)
  • ネオファースト生命保険株式会社
    (HPアドレス:https://neofirst.co.jp)
  • 第一フロンティア生命保険株式会社
    (HPアドレス:https://www.d-frontier-life.co.jp/)
  • はなさく生命保険株式会社
    (HPアドレス:https://www.life8739.co.jp)
  • アクサ生命保険株式会社
    (HPアドレス:https://www.axa.co.jp/)
  • 三井住友海上火災保険株式会社
    (HPアドレス:https://www.ms-ins.com)
  • Chubb損害保険株式会社
    (HPアドレス:https://www.chubb.com)
  • 損害保険ジャパン株式会社
    (HPアドレス:https://www.sompo-japan.co.jp)
  • 東京海上日動火災保険株式会社
    (HPアドレス:https://www.tokiomarine-nichido.co.jp)
3. 個人データの安全管理措置
当社は、取り扱う個人データ(下記6.の個人番号および特定個人情報を含みます。)の漏えい、滅失または毀損の防止、その他個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程などの整備および実施体制の整備など、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するための適切な措置を講じ、万が一、問題等が発生した場合は、速やかに適当な是正対策を行います。
当社は、個人データの安全管理措置に関する社内規程を別途定めており、その具体的内容は主として以下のとおりです。安全管理措置に関するご質問については、下記9.のお問い合わせ窓口までお寄せください。
(1)基本方針の整備
個人データの適正な取扱いの確保のため、「関係法令・ガイドライン等の遵守」、「安全管理措置に関する事項」、「質問および苦情処理の窓口」等について本基本方針を策定し、必要に応じて見直しています。
(2)個人データの安全管理に係る取扱規程の整備
取得、利用、保存、提供、削除・廃棄等の段階ごとに、取扱方法、責任者・担当者およびその任務等についての規程を整備し、必要に応じて見直しています。
(3)組織的安全管理措置
・個人データの管理責任者等の設置
・就業規則等における安全管理措置の整備
・個人データの安全管理に係る取扱規程に従った運用
・個人データの取扱状況を確認できる手段の整備
・個人データの取扱状況の点検及び監査体制の整備と実施
・漏えい等事案に対応する体制の整備
(4)人的安全管理措置
・従業者との個人データの非開示契約等の締結
・従業者の役割・責任等の明確化
・従業者への安全管理措置の周知徹底、教育及び訓練
・従業者による個人データ管理手続の遵守状況の確認
(5)物理的安全管理措置
・個人データの取扱区域等の管理
・機器及び電子媒体等の盗難等の防止
・電子媒体等を持ち運ぶ場合の漏えい等の防止
・個人データの削除及び機器、電子媒体等の廃棄
(6)技術的安全管理措置
・個人データの利用者の識別及び認証
・個人データの管理区分の設定及びアクセス制御
・個人データへのアクセス権限の管理
・個人データの漏えい・毀損等防止策
・個人データへのアクセスの記録及び分析
・個人データを取り扱う情報システムの稼動状況の記録及び分析
・個人データを取り扱う情報システムの監視及び監査
(7)委託先の監督
 個人データの取扱いを委託する場合には、個人データを適正に取り扱っている者を選定し、委託先における安全管理措置の実施を確保するため、外部委託に係る取扱規程を整備し、定期的に見直しています。
(8)外的環境の把握
個人データを取り扱う国における個人情報の保護に関する制度を把握した上で安全管理措置を実施しています。
4. 個人データの第三者への提供および第三者からの取得

(1)当社は、次の場合を除き、あらかじめご本人の同意なく第三者に個人データ(個人番号および特定個人情報については、下記6.をご覧ください。)を提供しません。

  1. 法令等に基づく場合
  2. 人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
  3. 公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。
  4. 国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき。
  5. 当該第三者が学術研究機関等である場合であって、当該第三者が当該個人データを学術研究目的で取り扱う必要があるとき(当該個人データを取り扱う目的の一部が学術研究目的である場合を含み、個人の権利利益を不当に侵害するおそれがある場合を除く。)。
(2)個人データを第三者に提供したとき、あるいは第三者から取得したとき(個人関連情報を個人データとして取得する場合を含みます。)、提供・取得経緯等の確認を行うとともに、提供先・提供者の氏名等、法令で定める事項を記録し、保管します。
5. センシティブ情報の取扱い

当社は、要配慮個人情報(人種、信条、社会的身分、病歴、前科・前歴、犯罪被害情報などをいいます)ならびに労働組合への加盟、門地および本籍地、保健医療および性生活に関する個人情報(センシティブ情報)については、次の場合を除き、原則として取得、利用または第三者提供を行いません。

  1. 法令等に基づく場合
  2. 人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合
  3. 公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のため特に必要がある場合
  4. 国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合
  5. 保険料収納事務等の遂行上必要な範囲において、政治・宗教等の団体若しくは労働組合への所属若しくは加盟に関する従業員等のセンシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合
  6. 相続手続を伴う保険金支払事務等の遂行に必要な限りにおいて、センシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合
  7. 保険業の適切な業務運営を確保する必要性から、本人の同意に基づき業務遂行上必要な範囲でセンシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合
6. 個人番号および特定個人情報の取扱
当社は、個人番号および特定個人情報について、法令で限定的に明記された目的以外のために取得・利用しません。また、番号法で限定的に明示された場合を除き、個人番号および特定個人情報を第三者に提供しません。
7. 匿名加工情報の取扱
(1)匿名加工情報の作成
当社は、匿名加工情報(法令に定める措置を講じて特定の個人を識別することができないように個人情報を加工して得られる個人に関する情報であって、当該個人情報を復元することができないようにしたもの)を作成する場合には、以下の対応を行います。
・法令で定める基準に従って、適正な加工を施すこと
・法令で定める基準に従って、削除した情報や加工の方法に関する情報の漏えいを防止するために安全管理措置を講じること
・作成した匿名加工情報に含まれる情報の項目を公表すること
・作成の元となった個人情報の本人を識別するための行為をしないこと
(2)匿名加工情報の提供
  当社は、匿名加工情報を第三者に提供する場合には、提供しようとする匿名加工情報に含まれる個人に関する情報の項目と提供の方法を公表するとともに、提供先となる第三者に対して、提供する情報が匿名加工情報であることを明示します。
8. 個人情報保護法に基づき保有個人データの開示、訂正、利用停止など
個人情報保護法に基づく保有個人データ(上記6.の個人番号および特定個人情報を含みます。)に関する開示(確認・記録の開示を含む)、訂正または利用停止などに関するご請求については、ご請求者がご本人であることを確認させていただいたうえで手続きを行います。保険会社や他社の保有個人データに関しては当該会社に対してお取次ぎいたします。当社の保有個人データに関し、必要な調査を行った結果、ご本人に関する情報が不正確である場合は、その結果に基づいて正確なものに変更させていただきます。
なお、上記開示などのお手続きについては所定の手数料をいただきます。手続きを希望される方は、下記お問い合わせ先までお申し付けください。
9. お問い合わせ先
ご連絡先は下記のお問い合わせ窓口となります。また保険事故に関する照会については、下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券記載の保険会社の事故相談窓口にもお問い合わせいただくことができます。
なお、ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、ご対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。
七福計画株式会社
〒107-0052 東京都港区赤坂2-22-18福吉町アネックスビル2F
代表取締役 川西浩二
TEL:03-5114-6886(代表) FAX:03-5114-6889
(受付時間)月曜日~金曜日 9時~18時
(電子メールアドレス)info@7fuku-keikaku.com
(ホームページアドレス)https://7fuku-keikaku.com
※当社からのeメール、ダイレクトメール等による新商品・サービスのご案内について、ご希望されない場合は、上記のお問い合わせ先まで お申し出ください。

2022年12月23日制定
七福計画株式会社

勧誘方針

私たちは、金融商品を販売する者としての社会的使命を自覚し、各種法令・諸規則を遵守するとともに、以下に定める勧誘方針に基づき、顧客および社会との永続的な信頼関係の構築に努めます。

1. 基本理念
金融商品を販売する者としてのプロフェッショナリズムと高い倫理観に基づき、誠実に行動いたします。
2. お客様本位
常にお客様の信頼の確保を第一義とし、お客様一人一人のニーズに最も適した商品をお勧めいたします。 また、適切なアフターフォローに努め、継続的なサービスを行います。
3. 適合性の原則
市場リスクを伴う商品については、お客様の知識・経験や財産の状況および加入目的などに照らし、最も適していると思われるものをお勧めいたします。
4. 説明義務の履行
お客様ご自身の判断にお役立ていただくために、商品内容やその特性等について、正確且つ十分な説明を行います。また、お客様に不利益となる事項についてもご説明いたします。
特に市場リスクを伴う商品については、そのリスクの内容について適切な説明に努めます。
5. 適切な告知
ご加入にあたり、健康状態や職業などの告知をいただく場合は、告知義務などについて説明を行ったうえで、正しく告知が得られるよう努めます。
6. 公金の取り扱い
お客様から現金をお預かりしません。また、割引・割戻し・立替えといった特別の利益の提供はいたしません。
7. 適正な資料の使用
商品をお勧めするにあたっては、適正な資料を用います。不当な表示のある資料やお客様の誤解を招くような表示のある資料は、作成および使用いたしません。
8. プライバシー保護
お客様からご提供いただいた情報については、業務の遂行に必要な範囲での使用に留めると共に適正な管理を行い、お客様のプライバシーを保護いたします。
9. 反社会的な申し出の受入拒否
申し出の意図が、社会的・倫理的見地からみて不当であると思われる場合には、その申し出をお断りいたします。
10. 節度ある活動
電話や訪問による勧誘は、お客様の了承を得た場合を除き、午前8時以前および午後9時以降には行いません。
また、勧誘に対し拒絶の意思を明らかにしたお客様に対して、威迫したり困惑させるような行動はいたしません。
11. 質の高いサービス
研修会・勉強会などを通じて自己研鑽に努めることにより、お客様に質の高いサービスを提供していきます。

※この勧誘方針は、保険の募集・勧誘を行うにあたってのものです。

お客様本位の業務運営に関する方針

七福計画株式会社
制定 2019年4月1日

七福計画株式会社(以下、当社)は、保険商品を扱う金融プロフェッショナル集団として、「お客様の一人ひとりの人生サポート」をモットーに、誠意を持って業務を行います。人生100年時代、長い人生をよりよく生きる為、一人ひとりのお客様に豊かな人生を提案しサポートできるよう、対話を重ねながら価値観の共有、問題点や課題の把握そして必要なライフコンサルティング、ファイナンシャルプランニングを行います。

こうした基本的な考え方を踏まえ、実現に向けた具体的行動方針として当社はここに「お客様本位の業務運営に関する方針」(以下、本方針)を定め、本方針の下で業務運営を行うとともに、本方針に基づく取り組み状況を定期的に確認し、その結果を公表します。また、お客様の声に耳を傾け、よりサービスの向上と改善を図るよう定期的に本方針の見直しを行います。

1. お客様の立場に立った保険募集を行うための募集体制強化
当社はお客様の最善の利益を図る為、複数の保険会社の商品を取扱う保険のプロフェッショナルとして業務に対する専門性を高め、コンプライアンスを遵守します。当社にて予め定めた推奨商品の中から、お客さまの保険を備える目的に合わせて、ご要望にあった商品を推奨します。「ご意向お伺いシート」にてお客様の意向確認の徹底を図り、適切な商品提案が行えているかの確認が行える体制を構築してまいります。
2. お客様への分かりやすい情報提供とふさわしいサービスの提供

当社はお客様に最善の保険商品を提供するよう、常にお客様に寄り添った行動を実践します。当社はお客様への保険商品のご案内にあたり、ご契約前に交付する各保険会社作成の契約概要や注意喚起情報に加え、内容を正しくご理解いただくため、以下のような分かりやすい情報提供を行うとともに、お客様の立場に立ったサービスの提供を行います。

  1. 商品特性やお客さま特性に応じたお客さま対応
    • 変額保険、外貨建て保険のような市場リスクをお客様が負担する特定保険契約をご提案する際には、お客様の取引経験や金融知識を考慮の上、明確、平易な表現を使い、適切な情報提供を行います。
    • ご高齢のお客様に保険商品のご提案をする際には、ご本人の理解度や判断力等を確認しながら、わかりやすい言葉で丁寧に説明する事を心がけます。理解が不十分と思われる場合は、繰り返し説明し、特に不利益事項等は、十分に説明を行います。
  2. 永続的にお客様から信頼されるアフターフォローの実施
    • ご契約から保険金・給付金のお支払いに至るまで、常にお客様のご要望に対し迅速適切なアフターフォローを行います。
    • お客様のライフサイクルの変化に応じた保険商品のご提案を行う為、お客様のご要望に耳を傾けお客様の立場に立ったコンサルティングサービスを提供します。
3. お客様本位の業務運営を実現する為の体制
  1. 利益相反の適切な管理   

    当社はお客様の利益を損なうことのないよう、利益相反のおそれがある取引を適切に把握・管理する体制を整備します。

  2. 社内体制構築

    お客様本位の業務運営を最優先とするための社内体制構築を第一に考え、社内規程、管理体制等の整備を図ります。また、お客様からお寄せいただく「お客様の声」を真摯に受け止め、お客様の視点に立って迅速、誠実かつ公正な対応を行うとともに、業務運営の向上・改善へとつなげていきます。

  3. 社員の教育等

    当社社員が適切な保険募集活動を行うため「勧誘方針」を定めホームページで公表しています。「勧誘方針」に基づく適正な保険募集活動内容は『保険募集マニュアル』に掲載し、コンプライアンス教育を通じ周知し、徹底しています。また自主監査の実施により、全社員がコンプライアンス、情報管理、募集管理等の知識向上に努めてまいります。

4. 評価指標の設定について

当社は、「お客様本位の業務運営方針」の定着度合いを客観的に評価できるようにするための成果指標(KPI)として、「主要3社の継続率(24カ月)」、「苦情件数」を設定いたします。

「継続率」については、保険はお客様の保障に関する正しい認識のもとにご加入いただいたり、適切丁寧なアフターフォローが行われたりした結果、長い期間のご契約に繋がるため、お客様からいただいた契約の継続性が、お客様に選ばれ続けていることの指標と位置づけます。これからも分かりやすい説明と適切丁寧なアフターフォローを行い、業務の品質を高めてまいります。
「苦情件数」は、お客様からの当社の課題・改善点に対する重要なご指摘と位置づけます。お客様から頂いたご指摘事項を、社内全体で共有し、業務改善や経営の改善に向けて日々の取組みに努めてまいります。

上記評価指標については、当社方針に関する各種取組みとあわせて、定期的に進捗状況を確認します。

当社では、これからも、本方針に基づく具体的な取組みを積極的に推進することで、お客様の最善の利益を追求するとともに、お客様に信頼され安心してご相談いただける代理店となるよう努めてまいります。

以上

携帯電話・PHSからもご利用いただけます

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